💼 فرصتهای Carry Trade در بازار فارکس ۲۰۲۵ — راهنمای معاملهگران ایرانی
🧭 مقدمه
در سال ۲۰۲۵، «Carry Trade» یا معاملۀ تفاوت نرخ بهره، بهعنوان یکی از جذابترین استراتژیهای فارکس شناخته میشود. این نوع معامله باعث میشود معاملهگران، با قرض گرفتن ارز با بهره پایین و سرمایهگذاری در ارزی با بهره بالاتر، بتوانند از اختلاف بهره سود کسب کنند. در شرایط کنونی اقتصادی جهان—بهویژه با کاهش نرخ بهره در برخی کشورهای بزرگ—Carry Trade حسابی مورد توجه تریدرهای حرفهای قرار گرفته است. این مقاله جامع مسیر حمله به استراتژی Carry Trad را به شیوهای ساده، کاربردی و ویژه برای کاربران ایرانی تشریح میکند.
🌍 چرا Carry Trade در سال ۲۰۲۵ پررنگ شده؟
۱. نرخ بهره جهانی در حال تغییر است
پس از تحتتأثیر قرار گرفتن اقتصاد جهانی توسط کرونا و تورمهای اخیر، بیشتر کشورها وارد دوره کاهش نرخ بهره شدهاند. مثلاً فدرالرزرو و بانک مرکزی کانادا با کاهش آهسته بهره مواجهاند. این زمینه را مناسب کرده تا معاملهگران، از اختلاف بهره در ارزها بهرهبرداری کنند.
نوسانات ارزی کنترلشدهتر شدهاند
بازارها پس از نوسانات شدید کرونا، به ثبات نسبی رسیدهاند. این شرایط، فرصت مناسبی برای حفظ موقعیتهای بلندمدت بر اساس Carry Trade فراهم کرده است.
دسترسی راحتتر برای معاملهگران ایرانی
با توجه به تنوع بالای بروکرها مثل LiteFinance و Alpari که امکان معامله با جفتارزهای محبوب Carry Trade را فراهم میکنند، معاملهگران ایرانی میتوانند بهراحتی در این استراتژی مشارکت کنند.
📊 ارزهای مناسب برای Carry Trade در سال ۲۰۲۵
نرخ بهره تقریبی | ارز بهره پایین | نرخ بهره تقریبی | ارز بهره بالا |
|---|---|---|---|
0٪ تا 0.1٪
| JPY
| 3.5٪
| USD
|
0.5٪
| CHF
| 4.0٪
| CAD
|
1.0٪
| EUR
| 3.0٪
| NOK
|
USD/JPY و USD/CHF بیشترین تمرکز را تاکنون داشتهاند.
USD/CAD و USD/NOK نیز گزینههای جذابی هستند.
در ماههای گذشته، اختلاف بهره (Carry) برای USD/JPY به بالای 3٪ رسید که بازده سالانه قابلتوجهی است.
🛠️ چگونه وارد Carry Trade بشویم؟
مرحله ۱ – انتخاب جفت ارز مناسب
برای شروع: USD/JPY و USD/CHF گزینههای ساده و محبوب هستند.
اگر ریسکپذیر هستید: USD/CAD و USD/NOK میتوانند سود بالاتری بدهند، اما ممکن است نوسانات بیشتری هم داشته باشند.
مرحله ۲ – باز کردن موقعیت معاملاتی
خط 1: Long در ارز با بهره بالا (مثلاً USD)
خط 2: Short در ارز با بهره پایین (مثلاً JPY)
مرحله ۳ – تعیین لوریج مناسب
استفاده از لوریج پایین (2 تا 5 برابر) برای کنترل ریسک.
برای مبتدیان، لوریج معادل 1 برابر پیشنهاد میشود.
مرحله ۴ – تنظیم حد سود و ضرر
استاپلاس: مثلاً 100 پیپ پایینتر یا بر اساس درصد خاصی از سرمایه.
تیکپروفیت (حد سود): میتوان از Carry عایدی برای حفظ امنیت سود استفاده کرد.
مرحله ۵ – زمانبندی ورود و خروج
پیش از اخبار مهم: یا خارج شوید، یا حجم معاملات را کاهش دهید.
پس از اخبار: بازار سریع حرکت میکند، برای Grab سود یا کنترل ضرر باید آماده باشید.
📈 مثال عملی ایرانی: USD/JPY
نرخ بهره: تفاوت 3.5٪ برای USD و تقریباً 0٪ برای JPY
سطح فعلی USD/JPY: 150
اگر یک لات (معادل 100,000 دلار) خریداری شود، حدود 3500 دلار سود بهره در سال نصیب تریدر میشود.
برای ماهیانه: 3500 ÷ 12 ≈ 290 دلار
بازده ماهیانه: حدود 0.2٪ — نه زیاد، اما بدون ریسک معاملاتی زیاد محاسبه شده است.
⚠️ مزایا و معایب Carry Trade
✔️ مزایا:
دریافت بازده مستمر حتی بدون حرکت قیمت
مناسب برای معاملات میانمدت تا بلندمدت
با مدیریت ریسک، سود قابلتوجهی دارد
〈 معایب 〉:
نوسانات نامطلوب (مثل شوک ارزی یا انتخابات ناگهانی) ممکن است ضررهای سنگینی ایجاد کند
بازده کمتر در صورت کاهش نرخ بهره یا جهش قوی ارزی
اسلیپیج (Slippage): در لحظه تغییرات، ممکن است قیمت با اختلاف اجرا شود
🕒 نکات معاملاتی کلیدی برای معاملهگران ایرانی
تماشای منظم نرخ بهره:
ویدیوهای تهیهشده از بانکهای مرکزی را دنبال کنید.
کاهش حجم معاملات نزدیک اعلام خبر:
بخصوص اخبار BoC، BoJ یا FOMC را جدی بگیرید.
تنظیم هشدار موبایلی:
با اپلیکیشن Brokers یا سایتی مثل ForexFactory میتوانید هشدارهایی تعریف کنید.
تمرین ابتدا در حساب دمو:
Carry Trade را با سرمایه مجازی تمرین کنید تا رفتار واقعی بازار را درک کنید.
بروکر مناسب:
LiteFinance پیشنهاد اول – پشتیبانی فارسی، اجرای سریع و ساختار رِیتینگ شفاف.